Vad är Travel Rule?
Den så kallade Travel Rule introducerades ursprungligen av Financial Action Task Force (FATF), en internationell organisation som sätter globala standarder för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. Travel Rule, som från början endast tillämpades på överföringar av medel (dvs. traditionella valutor), kräver att viss information om avsändare och mottagare följer med vid en överföring, med syfte att förhindra penningtvätt och terrorismfinansiering.
För att förhindra penningtvätt och terrorismfinansiering genom överföringar av kryptotillgångar har Travel Rule nu utvidgats till att även omfatta kryptotillgångar. Detta regleras som lagstiftning på EU-nivå genom den nya förordningen om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och vissa kryptotillgångar (Förordning 2023/1113).
Varför är Travel Rule viktig?
Travel Rule spelar en avgörande roll för att säkerställa att kryptotransaktioner inte används för olagliga ändamål. Den kräver att tjänsteleverantörer, som Safello, samlar in, verifierar och delar transaktionsrelaterad information för att följa lagkraven.
Genom att följa dessa regler bidrar Safello till ett säkrare och mer transparent finansiellt ekosystem samtidigt som förtroendet för kryptomarknaden som en legitim och reglerad marknad stärks.
Hur påverkar Travel Rule dig som kund?
Från och med den 30 december 2024 kommer Safello att implementera Travel Rule, vilket innebär att vi är skyldiga att samla in och dela viss information om mottagare och avsändare vid överföringar av kryptotillgångar till eller från vår plattform.
Detta gäller både överföringar mellan Safellos plattform och andra kryptotjänstleverantörer samt egna plånböcker.
Vad innebär detta för dig?
• Insamling av information: För att uppfylla kraven behöver vi samla in uppgifter som avsändarens och mottagarens namn, adress, personnummer eller organisationsnummer samt annan nödvändig information (t.ex. syftet med transaktionen).
• Transparens och säkerhet: Den insamlade informationen delas endast med relevanta tjänsteleverantörer som är involverade i transaktionen. All data hanteras säkert i enlighet med gällande dataskyddsregler.
• Obligatoriskt: Tills dess att nödvändig information har samlats in och delats kan överföringen inte genomföras.
• Begränsningar för överföringar till kryptobörser utanför TRUST-nätverket: Inledningsvis har Safello inte möjlighet att hantera överföringar till eller från tjänsteleverantörer av kryptotillgångar som står utanför TRUST-nätverket. En lista över tjänsteleverantörer som omfattas finns HÄR. Om en tjänsteleverantör inte finns med på listan kommer överföringar till eller från en sådan leverantör inte att stödjas. Observera att denna begränsning inte gäller för plånböcker som användaren själv förvaltar, såsom Ledger, MetaMask och Blockchain.com.
Vårt mål är att din upplevelse av Safello ska förbli så oförändrad som möjligt. Eftersom information måste samlas in och delas innan en transaktion kan slutföras, kan dock bristande information leda till fördröjningar. Vi ber därför om ditt samarbete för att säkerställa en smidig process. Som nämnts ovan stöds för närvarande inte överföringar till eller från tjänsteleverantörer utanför TRUST-nätverket.
Vad är TRUST-nätverket?
TRUST är ett väletablerat medlemsnätverk både i USA och Europa och har utvecklats i samarbete med flera ledande kryptobörser såsom Coinbase, Kraken, Gemini, BitGo och Fidelity Digital. Plattformen erbjuder en decentraliserad lösning där varje kryptotjänstleverantör måste verifiera ägandet av adressen och dela information peer-to-peer, vilket säkerställer att all nödvändig information kan överföras på ett säkert sätt med skydd för kundernas data.
Hur skyddar Safello din information?
Safello är måna om att skydda din integritet och säkerhet. All information behandlas i enlighet med GDPR. Vi använder krypterade system för att skydda dina uppgifter och delar information endast när det är juridiskt nödvändigt.
Har du frågor?
Om du har ytterligare frågor om Travel Rule eller hur det kan påverka dina transaktioner, tveka inte att kontakta vår kundsupport via support@safello.com.